El caso de la CFTC contra Binance y el CEO Changpeng Zhao revela uno de los secretos peor guardados de las criptomonedas

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Nueva York
CNN
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Si vive en Estados Unidos, no puede operar con derivados de criptomonedas. Y si usted es una gran plataforma internacional de comercio de derivados criptográficos, no puede Dejar Los estadounidenses comercian con estos productos si no está registrado en el organismo regulador federal conocido como Commodity Futures Trading Commission, o CFTC, lo que suena tedioso pero no se debe confundir.

Hoy, este regulador demandó a Binance, el intercambio de criptomonedas más grande del mundo, por supuestamente hacerlo. (Y si el nombre le suena familiar, puede ser porque en noviembre, Binance se ocupó brevemente de rescatar a su rival más pequeño, FTX. Aparentemente, Binance ha echado un vistazo bajo el capó de FTX, ahora en el centro de una investigación federal. Enorme sobre el fraude, e inmediatamente bajo fianza.)

Este es el trato: la CFTC alega que Binance y su CEO violaron las leyes comerciales de los EE. UU., entre otras cosas, capacitando en secreto a los clientes “VIP” dentro de los EE. UU. sobre cómo evadir los controles de cumplimiento.

La comisión, que regula el comercio de derivados de EE. UU., dijo que la compañía y su CEO, Changpeng Zhao, “dirigieron a sus empleados y clientes a eludir los controles de cumplimiento para maximizar las ganancias corporativas”.

Lo cual, ya sabes, no es algo que quieras que te atrapen. La CFTC no puede presentar cargos penales, pero puede exigir fuertes multas y posiblemente prohibir que Binance se registre en los EE. UU. en el futuro.

Binance dijo que la demanda fue “inesperada y decepcionante”, y agregó que había realizado “inversiones significativas” en los últimos dos años para garantizar que los inversores estadounidenses estuvieran inactivos en la plataforma.

Cuando se supo la noticia de la demanda el lunes, Zhao, más conocido como “CZ”, dijo: Twittea el número 4para referirse a parte de una declaración anterior: “Ignorar FUD, noticias falsas, ataques, etc.” (FUD es un acrónimo comúnmente utilizado entre las personas criptográficas que significa “Miedo, Incertidumbre y Duda”).

Binance ha argumentado durante mucho tiempo que no está sujeto a las leyes estadounidenses porque no tiene una sede física en Estados Unidos. O en cualquier lugar, en realidad: CZ afirma que la sede corporativa de la compañía está ubicada en cualquier lugar en un momento dado, “lo que refleja un enfoque deliberado para intentar evitar la regulación”, según la demanda de la CFTC.

La demanda de la CFTC ciertamente no es una buena noticia para Binance, o para las criptomonedas en general. Pero el evento sísmico no fue el derretimiento de FTX, ni siquiera el derretimiento de Terra/Luna. (Puede leer más sobre estos aquí y aquí, pero, TL; DR: Los eventos de 2022 fueron, para usar un término técnico, momentos benditos para los inversionistas criptográficos).

Los precios de Bitcoin y Ethereum, las dos criptomonedas más populares, cayeron más de un 3% el lunes. Esto significa que fue solo otro día de comercio de divisas virtuales.

Quizás la parte más significativa de la demanda es la forma en que la CFTC está denunciando en voz alta uno de los secretos peor guardados de todas las criptomonedas: no se trata solo de que los clientes estadounidenses obtengan acceso a criptoderivados en el extranjero riesgosos que no se les debería permitir. acceder a él, pero es muy fácil de hacer. Todo lo que cualquiera necesita es una VPN y un estómago de hierro, porque los derivados de criptomonedas son apuestas sobre activos altamente volátiles. (Y como todo en este boletín, esto no debe tomarse como ningún tipo de consejo).

Timothy Cradle, experto en cumplimiento y regulación de Blockchain Intelligence Group, dijo que el resultado probable sería que Binance terminara pagando “cientos de millones de dólares” en multas. Se le prohibirá registrar intercambios de derivados en el futuro. Este es “un golpe final para los usuarios de su servicio con sede en EE. UU. y un gran golpe para los ingresos de Binance”, ya que la demanda alega que los usuarios de EE. UU. representan el 16% de los ingresos del producto derivado de Binance.

Las noticias del lunes agregan otra capa de escrutinio regulatorio sobre los jugadores más grandes de criptomonedas. Según se informa, el Servicio de Impuestos Internos y la Comisión de Bolsa y Valores también están investigando a Binance, según Bloomberg.

Mientras tanto, Coinbase, el intercambio de criptomonedas más grande que cotiza en los EE. UU., recibió el llamado Aviso de Wells (generalmente un precursor de la acción de cumplimiento) de la Comisión de Bolsa y Valores de los EE. UU. con respecto a posibles violaciones de la ley de valores.

Y solo para sumar: a principios de este mes, la industria de la criptografía perdió dos de sus mayores conexiones con el mundo de las finanzas convencionales: Silvergate y Signature Bank.

En general, no es un gran mes para una industria que está constantemente poniendo a prueba su credibilidad, incluso cuando hace calor. Y ahora, absolutamente no.

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