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Nueva York
CNN
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First Republic Bank se enfrenta a una crisis de confianza de los inversores y clientes y está listo para recibir un salvavidas de $ 30 mil millones de un grupo de los bancos más grandes de Estados Unidos.
“Esta oferta de apoyo de un grupo de importantes bancos es muy bienvenida y muestra la resiliencia del sistema bancario”, dijo el Tesoro en un comunicado el jueves.
Los principales bancos incluyen JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citigroup y Trust.
La inyección de $30 mil millones proporcionará al prestamista de San Francisco en problemas la liquidez que tanto necesita para cumplir con los retiros de los clientes y aumentar la confianza en el sistema bancario de EE. UU. durante un momento turbulento para los prestamistas.
Un portavoz republicano se negó a comentar.
En un comunicado, los bancos dijeron que sus acciones “reflejan su confianza en First Republic y en los bancos de todos los tamaños”, y agregaron que “los bancos regionales, medianos y pequeños son esenciales para la salud y el funcionamiento de nuestro sistema financiero”.
Las acciones de First Republic, que se cerraron varias veces debido a la volatilidad del jueves, terminaron el día más de un 10% al alza.
Los problemas del banco subrayaron las preocupaciones persistentes sobre el sistema bancario tras el colapso de Silicon Valley Bank y Signature Bank.
Tanto Fitch Ratings como Standard & Poor’s rebajaron la calificación de First Republic Bank el miércoles por la preocupación de que los depositantes pudieran retirar sus fondos.
Muchos bancos regionales, incluido First Republic, tienen grandes cantidades de depósitos no asegurados por encima del límite de $250,000 de la FDIC. Aunque no se acerca al enorme porcentaje de depósitos no asegurados de SVB (94% del total), First Republic tiene el 68% de todos los depósitos no asegurados, según S&P Global.
Esto hace que muchos clientes abandonen el banco y pongan su dinero en otra parte, lo que crea un problema para First Republic: tiene que pedir dinero prestado o vender activos para pagar los depósitos de los clientes en efectivo.
Para ganar dinero, los bancos utilizan parte de los depósitos de los clientes para otorgar préstamos a otros clientes. Pero First Republic tiene una proporción inusualmente grande de compromiso a depósito del 111%, dice S&P Global. Esto significa que el banco prestó más dinero que los depósitos de los clientes, lo que lo convierte en una apuesta especialmente arriesgada para los inversores.
La secretaria del Tesoro, Janet Yellen, se reunió en privado el jueves en Washington con el director general de JPMorgan, Jamie Dimon, antes de que 11 bancos acordaran depositar 30.000 millones de dólares en First Republic Bank para estabilizar el prestamista oscilante, según dos personas familiarizadas con el asunto.
La reunión fue la culminación de lo que ha sido una serie de conversaciones en los últimos dos días entre Yellen y otros funcionarios estadounidenses y líderes de algunos de los bancos más grandes del país mientras buscaban un salvavidas en el sector privado para el golpeado Banco de California.
Yellen lideró los esfuerzos del lado del gobierno, mientras que Dimon lideró los esfuerzos para organizar a los ejecutivos bancarios que eventualmente estarían detrás de las inyecciones masivas de depósitos.
Yellen primero concibió la idea de que los bancos más grandes de Estados Unidos se reunieran para canalizar depósitos hacia la Primera República, según otra fuente familiarizada con el asunto. La medida se consideró crucial para estabilizar la base de depósitos del banco, pero también una señal importante para los mercados financieros sobre el banco y el sistema financiero estadounidense.
La Fed estableció un sistema de préstamos diseñado para evitar la quiebra de los bancos regionales tras el colapso del SVB. Esta facilidad permitiría a los bancos dar a la Reserva Federal sus notas del Tesoro como garantía para préstamos a un año. A cambio, la Fed les daría a los bancos el valor que los bancos pagaron por los bonos del Tesoro, que se desplomó el año pasado cuando la Fed elevó las tasas de interés.
Parece que esta inusual intervención federal no fue suficiente para satisfacer a los inversores.
First Republic anunció el domingo un acuerdo con JPMorgan para obtener acceso rápido a efectivo si es necesario, y el banco dijo que tenía $ 70 mil millones en activos no utilizados que podría usar rápidamente para pagar los retiros de los clientes si fuera necesario.
— Phil Mattingly de CNN contribuyó a este informe
