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Desafortunadamente, si recibe un cheque inesperado en un sobre de UPS, es una estafa.
Al igual que muchos estadounidenses en la actualidad, fui atacado por un estafador en línea que pirateó mi cuenta de UPS. Un estafador pirateó mi cuenta de UPS cobrando decenas de miles de dólares en tarifas de envío al día siguiente para enviar sobres al día siguiente de varias compañías falsas con un cheque de fraude dentro de cada uno. Afortunadamente, recibí una notificación de UPS sobre la actividad en mi cuenta y algunos sobres fueron devueltos a mi dirección por no poder entregarse. Fue entonces cuando encontré cheques dentro de sobres de UPS por un total de más de $100,000.
A mi cuenta se le cobró la friolera de $40,000, y sigue subiendo. Esta es una gran estafa que debe tener en cuenta para no ser víctima de ambas partes. El funcionamiento de la estafa UPS Next Day Checking es completamente engañoso.
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Cuidado con los cheques de UPS fraudulentos en el correo ()
¿Cómo funciona esta estafa de cheques falsos de UPS?
Así es como funciona la estafa de verificación de UPS falsa. Se dirige a las víctimas a través del correo, específicamente a través de UPS. Recibirá un sobre de aspecto oficial, a menudo enviado a través de UPS Next Day Air, dirigido a usted y que contiene un cheque hecho a su nombre.
A menos que esté esperando un cheque, es probable que esta sea una táctica fraudulenta para que cobre un cheque fraudulento. Si cobrara o depositara ese cheque en cualquiera de sus cuentas, probablemente lo vería rebotar o, peor aún, la cantidad de dinero retirada de su cuenta.
El estafador enviará un mensaje de seguimiento diciendo que se realizó un sobrepago por error y que se debe devolver una parte. Todavía feliz de recibir un cheque por, digamos, $12,000, la víctima envía gustosamente por correo electrónico el cheque de $3,000, pensando que está recibiendo $9,000 de la nada. Es una trampa, y el único cheque bueno es el que le enviaste al estafador antes de darte cuenta de que el generoso cheque original no es bueno.
Por lo general, los estafadores usan información de cuentas bancarias robadas para enviar estos cheques falsos, con la esperanza de que los deposite antes de enterarse de que los fondos no están allí.
Banderas rojas a tener en cuenta
1. Recibir un cheque de la nada
Si recibe un cheque de alguien de quien no lo esperaba, automáticamente debe dudar mucho al respecto. Hay algunos casos en los que podría estar esperando un cheque, pero aún así debe estar atento a algunas señales de alerta.
2. El cheque es por una cantidad superior a la prometida
Incluso si está esperando un cheque de un empleador o una empresa, si el monto escrito en el cheque es por un número mayor al prometido, es una gran señal de alerta. No asumas que estás jugando al Monopoly y que el banco falla a tu favor, incluso si te piden que “guardes más”. Un sobrepago por lo general significa que el dinero adicional es fraudulento y se le contactará para que lo devuelva o ese dinero se eliminará automáticamente de la cuenta en la que depositó el cheque.
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3. Mira bien quién envió el cheque y de qué banco
Esto puede sonar obvio, pero te sorprendería la cantidad de personas que hojean esta información. Verificar quién firmó y envió el cheque y con qué organización puede ayudarlo a determinar fácilmente si un cheque es falso.
¿Cómo obtuvieron su nombre y dirección?
Es posible convertirse en víctima de esta estafa completamente al azar. Sin embargo, los estafadores generalmente recopilan su información de otras vías en las que no sabe que está caminando hacia una trampa.
Formas comunes en que los estafadores recopilarán su información:
1. Publicar trabajos
Los estafadores a menudo publican listados de trabajos para trabajos de “trabajo desde casa” en los que se inscribirá para un trabajo como comprador misterioso en línea, procesador de recarga o alguien en la nómina. Tenga cuidado al aplicar a cualquier trabajo y confirme que es una empresa legítima antes de entregar cualquier información personal, como su dirección.
2. Subasta o venta online
Si vende algo en línea, esta es una excelente manera para que un estafador obtenga su información. Si está vendiendo algo, digamos en Craigslist, por ejemplo, y se pone en contacto con alguien dispuesto a pagarle de más o alguien que realmente le paga de más cuando llega el momento, eso suele ser una señal de un estafador. El dinero que paguen de más será robado, y cuando ese dinero sea devuelto, ya sea por tu culpa o porque el banco lo detectó como dinero falso, se lo quitarán de tu cuenta. No solo le dé su dirección a nadie mientras realiza una venta en línea, solo acepte compras a través de bienes y servicios de Paypal, no acepte cheques.
La imagen muestra una chequera.
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3. Sitios de búsqueda de personas
Los sitios de búsqueda de personas obtienen su información de registros públicos, como documentos judiciales y formularios de registro de votantes. Lo aterrador es que cualquier persona con una computadora puede acceder a esta información, incluidos los ladrones de identidad.
Con un poco de información básica, los acosadores y extorsionadores en línea pueden usar sitios de búsqueda de personas para averiguar más sobre usted. Usando esta información sin procesar, estos estafadores pueden comunicarse con usted haciéndose pasar por su banco y recuperarlo leyéndole parte de esta información sin procesar. Con la esperanza de que baje la guardia, intentarán obtener más información personal de usted para luego usarla para comunicarse con su banco, restablecer sus códigos de acceso y hacerse cargo de sus cuentas financieras.
Control: eliminar su información de los intermediarios de datos
Si bien esto puede sonar alarmante, hay algo que puede hacer al respecto. Puede solicitar a los corredores de datos que eliminen su información. Puede hacerlo poniéndose en contacto con cada sitio de intermediario de datos uno por uno. Sin embargo, incluso si logró eliminar sus datos de algunos sitios populares, no hay garantía de que aún se eliminen. Los sitios de corredores de datos pueden revender la información que acaba de eliminar una y otra vez. Esto crea una situación frustrante, ya que debe monitorear y actualizar constantemente las solicitudes de eliminación. Es como jugar al topo con tus datos. Desafortunadamente, no existe una regulación o supervisión efectiva de estos sitios, por lo que debe valerse por sí mismo en esta jungla digital. Y con cientos de ellos solo en los Estados Unidos, puede ser una tarea abrumadora. Aquí es donde entran los servicios de mudanzas.
Invertir en un servicio de mudanzas
Si bien ningún servicio promete eliminar todos sus datos de Internet, tener un servicio de eliminación es excelente si desea monitorear y automatizar continuamente el proceso de eliminación de su información de cientos de sitios durante un período de tiempo más largo.
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Qué hacer si recibe un cheque por correo
1. No digas adiós
Asegúrese de no saber por las malas si son reales depositándolos en su cuenta o cobrándolos. Puede usar el paquete de búsqueda de bancos de la FDIC para verificar si el cheque se envió a través de una institución asegurada por la FDIC.
2. Repórtalo
Prevenir o combatir el fraude ()
Si recibió un cheque falso a través de UPS, puede enviar un ejemplo del mismo al correo no deseado.
Además, informe a la FTC en https://reportfraud.ftc.gov.
Si recibió un cheque a través del USPS, puede informarlo al Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos visitando https://www.uspis.gov/report.
Las principales conclusiones de Kurt
Si recibe un cheque no deseado dentro de un sobre de UPS, es 99.9% seguro que es una estafa. Esté atento a las señales de alerta, como recibir un cheque inesperadamente o una cantidad mayor a la esperada. Los estafadores a menudo obtienen detalles personales o financieros a través de ofertas de trabajo, ventas en línea o subastas, por lo que debe abstenerse de revelar información confidencial. Si sospechas que te han enviado un cheque falso, repórtalo a las autoridades correspondientes y evita a toda costa depositarlo. Recuerde, mantenerse alerta e informado es fundamental para protegerse de posibles estafas y garantizar su seguridad financiera.
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